案例一 網(wǎng)絡無抵押貸款 想貸10萬元 被騙1.3萬元

22歲的打工族阿亮，急需10萬元創(chuàng)業(yè)資金，因嫌銀行貸款手續(xù)麻煩，便到網(wǎng)上尋找便捷之路，結果不但沒貸到創(chuàng)業(yè)資金，還把自己1.3萬元的老本賠了進去。

網(wǎng)上搜索“無抵押貸款”

阿亮平時靠給人打工為生，某年7月初，他突然萌生了一個想法：給老板打工又累賺錢又不多，何不自己開個門面做生意呢？在朋友的建議下，阿亮到銀行咨詢貸款事宜，咨詢過后發(fā)現(xiàn)銀行貸款手續(xù)太過麻煩，于是放棄了。

7月18日上午，阿亮突然想到，現(xiàn)在不是有很多廣告都說無抵押貸款嗎？為了弄清無抵押貸款是怎么一回事，他就打開網(wǎng)頁，在百度中輸入“無抵押貸款”。很快，百度搜索結果中出現(xiàn)了多條無抵押貸款的信息，阿亮隨意點開了一個網(wǎng)址，網(wǎng)頁下，一個名為“酒后的生活”網(wǎng)友的評論引起了阿亮的注意，“可以辦理無抵押貸款，有意者請點擊以下網(wǎng)址”。阿亮按照這名網(wǎng)友留下的信息，點開了網(wǎng)址，該網(wǎng)頁是北京某信用擔保有限公司的主頁。瀏覽了該公司的簡介后，阿亮加了主頁客服的QQ。

被步步引誘入騙局

“我想通過無抵押貸款10萬元，怎么辦理？”“可以啊，你把身份證號發(fā)給我，我要審核你的信用度?！卑⒘涟凑湛头囊螅瑢⑸矸葑C號發(fā)了過去，一分鐘后，客服發(fā)來消息稱阿亮的身份已經(jīng)通過審核，但是要先支付3000元的利息。想到自己馬上就可以拿到10萬元創(chuàng)業(yè)資金，阿亮想也沒想就拿著銀行卡取了3000元，匯到客服的指定賬戶中去。

剛匯完錢，阿亮的手機就響了起來，顯示的是北京的號碼，對方自稱是北京某信用擔保有限公司的經(jīng)理，你要貸10萬元，這個數(shù)額太大了，你要支付1萬元的保證金我們才能給你辦理。”掛掉電話后，阿亮又在QQ上聯(lián)系了客服，我現(xiàn)在只有2000元，不夠1萬元怎么辦？”客服當即表示，阿亮可以先支付2000元，剩余的8000元他可以幫墊著。隨后，阿亮又取2000元匯到了客服指定的賬戶中。匯完錢后，之前那名自稱是公司經(jīng)理的人又打來電話稱“公司規(guī)定客服不能幫客戶墊錢”，但他可以為阿亮將1萬元保證金降到5000元。

為了得到10萬元的創(chuàng)業(yè)資金，阿亮又往該賬戶存了3000元。存完錢后，經(jīng)理又打阿亮電話，“不好意思，我們董事長不同意你只付一半保證金，要全部付完1萬元后，董事長才同意貸款10萬元給你。”想想自己之前已經(jīng)存了8000元，再存5000元就可以得到10萬元的創(chuàng)業(yè)資金，阿亮咬咬牙，又匯了5000元過去。

13000元買來一個深刻教訓

然而阿亮沒等到10萬元的到賬，卻又等來了“經(jīng)理”的再次來電，公司要檢驗你的償債能力，需要再匯2萬元”?！笆裁矗€要2萬元？”阿亮懵了。怔過之后，就跟“經(jīng)理”表示“款不貸了”，讓對方把錢退給自己。

“只要你再匯2萬元，公司馬上就派人帶10萬元到柳城和你簽訂合同，而且后面這2萬元也會一并退給你?！苯?jīng)理繼續(xù)慫恿。

這回，阿亮堅持表示要退錢不貸款了?！敖?jīng)理”見很難再從阿亮身上榨出“油水”，便敷衍說“那好吧，我?guī)湍闵暾埻丝?，但得等到下個月10號才能辦理”，之后迅速掛了電話。

之后，經(jīng)理的電話再也無法打通，QQ客服也從此都在下線狀態(tài)。阿亮這才意識到受騙了，當天下午4時許急匆匆報案去了。

（信息來源：柳州新聞網(wǎng)）

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案例二 小額貸款騙局 想貸10萬元 被騙2.5萬元

“辦理各類貸款、墊資、短期借款，資金雄厚，當天放款……”相信很多市民在收到此類短信后，都會置之不理。某市民胡清（化名）卻信以為真，被對方騙走了2.5萬元。事后胡清詳細敘述了其遭遇小額貸款騙局的前后過程。

群發(fā)短信引人上鉤

某年10月底，準備做生意的胡清到處托人想從銀行貸款。他的一位好友聽說后，稱手機收到一條短信，對方自稱是銀行內(nèi)部工作人員，可以幫忙辦理各類小額貸款，年息為15%，短信上還留有聯(lián)系電話。

為貸款發(fā)愁的胡清仿佛見到了曙光，立即記下對方的聯(lián)系方式，把好友勸他“你可以打電話問問，但千萬不要給對方打款”的忠告拋在了腦后。

假冒銀行主任騙信任

10月30日中午，胡清與一名自稱黃仁杰的人聯(lián)系上后，對方自稱是某行財富廣場分理處的主任，能幫他直接貸款10萬元。對方還一再叮囑他千萬不能聲張，不然貸款的事就辦不成?！爱敃r，我心里特別高興，根本沒想他到底是不是銀行主任?！焙逭f，按照約定，貸款10萬元要交1.5萬元的年息。“他要我先到銀行辦卡，說交完年息就會把10萬元貸款劃到我的銀行卡上?！?/span>

先騙年息再要保證金

就這樣，黃仁杰順利地從胡清處騙得1.5萬元。胡清見10萬元貸款還未發(fā)放，便撥通黃仁杰的電話，對方稱，其只是該分理處的副主任，為了不讓上司懷疑，胡清還必須再交1萬元保證金。貸款心切的胡清照辦，又打了1萬元到黃仁杰的賬號。

先后匯去2.5萬元，10萬元貸款卻沒有下文。胡清這才仔細回想整個過程，感覺不對，立即撥打黃仁杰電話，對方一直不接?！拔荫R上在銀行查了一下，2.5萬元錢已經(jīng)分兩次被取走了，一次是在廣東，一次是在湖南?！焙逭f，到這個時候，他才徹底明白自己上當了，便撥打110報了警。

（信息來源：江南都市報）

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案例三 二代身份證遺失、被盜 危害嚴重

在我國，居民生活中丟失身份證后，即使做補辦（掛失）處理，但由于目前沒有任何注銷措施，導致原身份證仍可正常使用。

據(jù)新華社報道，大量遺失、被盜身份證正通過網(wǎng)絡進行非法交易，并被廣泛用于開辦銀行卡、信用卡，掩護詐騙、洗錢活動；更令人憂慮的是，由于我國現(xiàn)行二代身份證缺乏必要的密碼等基本防偽功能，若不法分子掌握與自己外貌相近的他人真實身份證，則可“分身兩人”，加大公安機關打擊犯罪的難度。

公安部就此進行了回應，公安部治安管理局有關負責人表示，一切買賣、冒用他人身份證的行為都要受到法律追究。公安機關將繼續(xù)加大打擊買賣、冒用他人身份證違法犯罪活動的力度，并加快推進年初開始啟動的居民身份證登記指紋信息工作，目前正在推動建立全國居民身份證掛失申報系統(tǒng)，有效解決身份證掛失申報問題。

二代身份證具較強防偽性

公安部方面稱，身份證是公民重要的法定身份證件，其主要功能是公民從事有關活動時證明本人身份。根據(jù)國務院統(tǒng)一部署，從2004年開始，公安部組織各地公安機關開展換發(fā)第二代居民身份證工作。二代證采用非接觸式IC卡技術，具備視讀和機讀兩種功能，專用芯片采用數(shù)字防偽措施，具有較強的防偽性能。經(jīng)過10余年的努力，全國累計制發(fā)二代證逾12億張。目前二代證已在社會各領域得到廣泛應用。

萬余派出所啟動指紋登記

新修訂的《居民身份證法》規(guī)定了公民申領、換領、補領居民身份證應當?shù)怯浿讣y信息。居民身份證登記指紋信息，能進一步增強證件防偽性能，同時社會用證單位能夠快速、準確地進行人、證一致性認定，可以有效防止冒用他人身份證等違法犯罪行為的發(fā)生。目前，全國已有16000余個派出所啟動居民身份證登記指紋信息工作，到今年年底將在全國全面鋪開。廣大群眾有自愿提前換領身份證的,可到本人戶口所在地派出所換領登記指紋信息的身份證。

用證單位不核信息將擔責

公安部治安管理局有關負責人表示，公民在使用居民身份證證明身份時，用證單位負有核對人、證一致性的責任，確認無誤后方可為持證人辦理相關業(yè)務。用證單位不履行人、證一致性核對責任導致公民合法權益受到侵害的，應當承擔相應法律責任。公安機關將進一步加強宣傳引導，督促相關用證單位切實落實身份證核驗責任。對于買賣、冒用他人身份證違法犯罪活動，公安機關將發(fā)現(xiàn)一起，依法查處一起，切實保護公民合法權益不受侵害。

身份證被盜用危害

1. 辦銀行卡洗錢

長期從事銀行卡交易的徐某告訴記者，自己從黑市購買了大量被盜身份證，他拿著本人身份證和被盜身份證可以方便地“代開”銀行卡，然后將被盜身份證、銀行卡一起賣給需要的人。工行、農(nóng)行、建行帶網(wǎng)銀、身份證的銀行卡，一套500元，只帶身份證的銀行卡一套300元。

據(jù)了解，相當一部分“被代辦”的銀行卡被用于詐騙活動，部分代辦的銀行卡甚至可能被用于官員“洗錢”。資料顯示，沈陽市皇姑區(qū)警方曾破獲一起銀行卡犯罪案，詐騙團伙以每張80元的價格購進110張身份證，在兩周之內(nèi)，用這些身份證辦理了288張銀行卡，至案發(fā)時已賣出130張。

2. 辦信用卡詐騙

部分被盜身份證被不法分子用以代開信用卡，從事金融詐騙。

天津市日前即審理一起利用他人身份證騙領銀行卡進行出售的案件。某5月下旬，犯罪嫌疑人李某使用非法獲取的多張他人身份證，多次到天津市的多家銀行騙領銀行信用卡，后以4800元的價格向犯罪嫌疑人王某等出售上述信用卡共計29張。其后，王某等人復制該信用卡并加價出售，被警方破獲。

3. 雙身份掩護犯罪

據(jù)了解，通過“身份證交易黑市”，確實可以買到與自己體貌特征相近的“真身份證”。如持有該身份證，就可以“分身”成形式上完全合法的兩個人，如此在酒店登記住宿，乘坐長途客車、火車，網(wǎng)吧上網(wǎng)時均不會被發(fā)現(xiàn)。現(xiàn)有偵破的案件中，一人持有多個身份證借以逃避抓捕的現(xiàn)象非常常見，如陜西房姐“龔愛愛”即持有多個身份證。

相關探訪：網(wǎng)售身份證400一張

通過百度搜索，記者聯(lián)系到一位自稱金老板的人，他在自己的QQ空間貼出了156張女性身份證照片和112張男性身份證照片，以中青年人為主。金老板表示，他的身份證都是真的，每張400元，價格可以商量，但最低不會低于280元一張。若不相信身份證的真實性，可待拿到身份證后到網(wǎng)吧“驗明正身”，確認后再交錢。

另一名身份證販子同樣手握大量“貨源”。記者告知對方需要年齡30歲左右一男一女兩張身份證，對方立即通過QQ傳來男女各數(shù)十張符合條件的照片供記者挑選。身份證販子稱，身份證的照片本來就和真人有差距，只要不相差太多一般看不出來。這些身份證都是偷來的，確保是真的，即使丟身份證的人到派出所做掛失，這些身份證仍然可以用。

（信息來源：新京報）

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在此提醒廣大市民朋友，如要貸款，請到銀行辦理正規(guī)貸款手續(xù)，千萬別輕信網(wǎng)上的無抵押貸款、手機上的各種小額貸款短信，以及公共場所發(fā)送、張貼的各類存詐騙隱患的貸款廣告。并妥善保管好個人信息、個人身份證件，做到不丟失、不泄露，以避免自身利益受到侵害。